Cassio Bariani
CEO da fintech SmartBrain
Diante da queda da taxa básica de juros e da redução dos retornos dos títulos e fundos de renda fixa, assim como do maior acesso a conteúdo de educação financeira e informações sobre investimentos, o fluxo de pessoas físicas na Bolsa vem aumentando de forma acelerada.
É essencial que os investidores tenham uma boa estratégia de alocação de investimentos, dividindo o dinheiro entre variadas classes de ativos, de acordo com o seus perfis e seus projetos de curto, médio e longo prazos.
Mas além de fazer um plano de alocação e escolher bons ativos, é preciso monitorar os investimentos periodicamente para que sua carteira não fique desenquadrada, ou seja, fora do nível de risco tolerado e desalinhado dos objetivos e necessidades.
Vamos falar de uma maneira mais prática sobre a necessidade de acompanhamento de uma carteira com ativos mais voláteis.
Neste exemplo, vamos supor que um investidor tivesse no dia 2 de janeiro deste ano, um portfólio totalizando R$ 60 mil:
Uma fatia de 10% em ações, com investimentos iniciais de valores praticamente iguais entre B2W, B3 e Magalu. Este investidor tem um perfil mais conservador e não quer avançar desse percentual em renda variável. Uma parcela de 90% em fundos de renda fixa, com aportes iniciais idênticos em quatro produtos.
Em 29 de julho, a participação das ações teria subido de 10% para 15,4%, portanto, um aumento de 54% dessa classe de ativo na carteira. Isso porque as ações dessas três companhias – B2W, B3 e Magalu tiveram valorizações surpreendentes no período.
Neste caso, o ideal seria que o investidor vendesse algumas ações para realocar o dinheiro em títulos e fundos de renda fixa ou aportasse novos recursos para “calibrar” a carteira.
Esse exemplo demonstra que, de tempos em tempos, os investidores devem verificar suas alocações e exposição ao risco. Porém, é essencial ter um plano para esse controle do portfólio, avaliando o comportamento da precificação dos ativos, os movimentos de mercado e o cenário da economia. Nesse sentido, contar com o suporte de um assessor de investimento faz muita diferença.
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