Estrutura montada dentro do Banco Master usava dados dos clientes da própria instituição para falsificar procurações
Esquema usava dados reais dos clientes do banco (Foto: Rafaela Araújo/folhapress)
Aflaudísio Dantas
aflaudisio@ootimista.com.br
A Polícia Federal identificou uma estrutura digital usada, segundo a investigação, para produzir documentos em larga escala e dar aparência de regularidade a créditos apresentados nas operações entre o Banco Master e o Banco de Brasília (BRB).
O esquema utilizava dados reais de clientes extraídos dos sistemas internos do Master. Essas informações eram usadas na produção de procurações, termos e outros documentos. Páginas de assinatura também eram separadas de arquivos originais e posteriormente reunidas em novos PDFs para formar dossiês atribuídos à Tirreno Consultoria.
Segundo a PF, a Tirreno não tinha sede nem funcionários e foi criada com apenas R$ 100 de capital social. A empresa aparece ligada à formalização de R$ 7,15 bilhões em cessões de créditos consignados consideradas fictícias, que depois foram utilizadas pelo Master em operações com o BRB.
O funcionamento da estrutura foi detalhado em um relatório técnico-pericial elaborado a partir de uma apresentação interna apreendida na área de tecnologia do banco. O arquivo tinha 30 slides e registrava atividades realizadas entre junho e outubro de 2025.
Uma das etapas consistia na extração de dados de clientes que já haviam realizado operações legítimas, inclusive do CredCesta. Em julho de 2025, funcionários da área de tecnologia levantaram CPFs e fizeram consultas em bases internas. O resultado foi reunido em planilhas com dados cadastrais, como nome, CPF, nascimento e nome da mãe.
Fraudes em massa
As próprias conversas internas indicam que havia problemas nos dados. Em uma troca de mensagens, funcionários apontaram que havia CPFs vinculados a operações antigas e classificaram a lista como problemática.
Depois, os dados eram usados para produzir documentos em massa. Em um dos procedimentos identificados pela perícia, o recurso de mala direta do Microsoft Word foi utilizado para gerar 2.700 procurações de uma só vez.
A PF também encontrou ferramentas capazes de retirar de PDFs apenas a segunda página, justamente onde ficavam as assinaturas. Em outro arquivo analisado, havia 1.833 documentos com páginas de assinatura isoladas de Termos de Consentimento.
Os investigadores ainda encontraram indícios de alteração de informações que poderiam revelar a origem dos documentos. Em um dos casos, um termo que originalmente registrava a data de 24 de fevereiro de 2023 teve essa informação removida em julho de 2025.
Para a PF, o conjunto dos recursos tecnológicos indica uma estrutura organizada para reproduzir, editar e reconstruir documentos em escala, com o objetivo de sustentar a aparência de legitimidade das operações envolvendo Master, Tirreno e BRB.
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