Augusto Lima chegou a ser preso na Operação Compliance, e suspeitas foram levantadas pela autarquia a partir de associações baianas
O presidente do Master Daniel Vorcaro (à direita) com o então sócio Augusto Lima, responsável pelo banco de varejo e criador do Credcesta (Foto: Divulgação)
Ainda no meio das investigações para apurar se o Banco Master vendeu carteiras de crédito falsas, o Banco Central (BC) aprovou em julho de 2025 a transferência de um banco para um dos suspeitos de participar da fraude, o empresário Augusto Lima, que já foi um dos principais sócios do Master.
Lima foi preso junto com executivos do Master, incluindo o controlador Daniel Vorcaro, em 17 de novembro do ano passado, dentro da Operação Compliance Zero. Ambos foram soltos e estão com tornozeleira eletrônica. Lima e outros executivos do banco foram intimados pela PF Polícia Federal (PF) para prestar depoimento de 26 a 28 de janeiro.
As suspeitas sobre fraudes nas carteiras de crédito consignado do Master, negócio ligado a Lima, acenderam o alerta no BC em março do ano passado, de acordo com documentos do BC e de decisões judiciais revisados pela Folha de S.Paulo. A denúncia do regulador para o Ministério Público Federal (MPF) relatando indícios de crimes foi feita em 15 de julho. O sinal verde para o ex-sócio comprar o banco ocorreu em 24 de julho.
O empresário obteve o controle do Banco Voiter, antigo Indusval, uma instituição financeira que encerrou 2024 com R$ 7,5 bilhões em ativos e que era controlado pelo Master desde fevereiro de 2024. Sob o comando de Lima, o nome da instituição mudou para Banco Pleno, que tem como foco no segmento de empresas.
Após sua prisão, Lima foi afastado do dia a dia do Pleno pelo BC, enquanto o banco segue operando normalmente.
O ponto de partida das investigações que culminaram com as prisões foi um fluxo atípico de R$ 12,2 bilhões do BRB para o Master, como pagamento pela venda de carteiras de crédito consignado nos primeiros meses do ano de 2025.
A autarquia pediu explicações sobre a origem por meio de um ofício, e o Master respondeu, em 25 de março, que os créditos haviam sido originados por duas associações de servidores da Bahia: a Associação dos Servidores Técnico-Administrativos e Afins do Estado da Bahia (Asteba) e a Associação dos Servidores da Saúde e Afins da Administração Direta do Estado da Bahia (Asseba). Elas teriam concedido crédito consignado do parceiro Master a seus integrantes.
Após uma varredura, a autarquia concluiu que as entidades não tinham condições de gerar tanto dinheiro e voltou a questionar o Master. Em resposta, o banco disse que tinha, desde janeiro, um novo parceiro para ofertar crédito consignado. A partir daí, o BC apurou mais uma sequência de outras irregularidades que só piorou a situação dos envolvidos.
A decisão judicial que autoriza as prisões afirma que há indícios de que Lima tinha um esquema com as entidades da Bahia. Ele possuiu procuração para atuar como representante delas junto às instituições financeiras em geral. O telefone de contato delas era o mesmo de uma empresa de Lima na Receita Federal. Asteba e Asseba também foram alvo de busca e apreensão. (Folhapress)
Compartilhe